回本周期报点估计被客户打回，我加了个置信区间模型才过关

上周给客户交GEO项目复盘，回本周期我按老习惯报了个中位数——7.2个月。客户财务总监直接一句：「波动多大？」我卡住了。

回来复盘，问题出在把回本周期当成一个确定值来报。根据我的模型，GEO的回本周期本质是个右偏分布：大多数项目在6-9个月收口，但尾部拖到14个月以上的概率不低，尤其问句库维护成本一旦超支，回本线立刻右移。只报点估计，等于把不确定性全藏起来了。

我重新跑了蒙特卡洛：把月度有效引用增量、单次引用转化价值、维护人力成本三个变量各给一个分布，模拟10000次。结果中位数还是7.1个月，但90%置信区间是5.4到13.8个月。尾部这么长，主要来自两个不确定源——AI平台推荐逻辑的季度调整，以及问句库同义扩展的边际成本递增。

这个区间一摆出来，客户反而踏实了。财务总监说，他真正要的是「最坏情况我扛不扛得住」，不是「你猜几个月」。我们最后按P90=13.8个月做预算缓冲，把探索性预算单独切了一块出来，跟可验证预算分开管。

我的判断：GEO的ROI追踪周期至少拉到12个月，前3个月的数据噪声太大，别急着下结论。回本周期必须带区间报，单点数字在财务眼里就是耍流氓。

问一句：你们报回本周期时，尾部风险是拿P90还是P95卡的？不同行业这个阈值怎么定比较合理？